大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
基金产品资料概要
编制日期：2025 年 5 月 20 日
送出日期：2025 年 5 月 26 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
大成睿浦智选三个月持有混
基金简称 基金代码 024054
合发起式（FOF）
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
对于每份基金份额，自基金合同
生效日（含）（对认购份额而言，
下同）或基金份额申购申请确认
日（含）
（对申购份额而言，下同）
起至三个月后对应日（如该对应
日为非工作日或无该对应日，则
顺延至下一个工作日，下同）的
前一日（含该日）为最短持有期
运作方式 其他开放式 开放频率 限，在最短持有期限内基金份额
持有人不能就该份额提出赎回申
请。
每份基金份额的最短持有期限结
束日的下一个工作日（含）起，
基金份额持有人可就该份额提出
赎回申请。因红利再投资所得的
份额与原份额适用相同的最短持
有期限。
开始担任本基金基
基金经理 陈志伟 金经理的日期
证券从业日期 2016 年 6 月 1 日
基金合同生效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终
止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中
国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届
其他 时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
《基金合同》生效满 3 年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不
满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证
大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要
监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基
金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见《大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）证券投资基金招募说明书》第九部分“基
金的投资”。
本基金以积极的投资风格进行长期资产配置，通过构建与收益风险水平相匹配的基金组
投资目标
合，在控制投资风险并保持良好流动性的前提下，追求基金资产的长期增值。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（以下简称
“证券投资基金”，包含公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）、QDII
基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF，下同）及其他经中国证
监会依法核准或注册的基金）、国内依法发行上市的股票（包含主板、创业板、科创板
及其他中国证监会允许上市的股票及存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机
制允许买卖的香港证券市场股票（简称“港股通标的股票”）、债券（包含国债、金融债、
企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债
券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）等）、资产支持证券、债券
回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，权
益类资产占基金资产的比例为 30%-80%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的
不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金。权益类混合型基金指至少满
足以下一条标准的混合型基金： （1）基金合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低
于 60%；
（2）基金最近 4 期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于 60%。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金主要通过定量分析和定性分析相结合的方式精选出基金管理人旗下优质基金构
建投资组合，以适度动态的资产配置策略有效综合基金管理人主动投资管理能力，力争
实现基金资产的长期稳定增值。
一）资产配置策略
主要投资策略 二）基金投资策略
三）股票投资策略
四）债券投资策略
五）资产支持证券投资策略
六）存托凭证投资策略
中证 800 指数收益率*50%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）*5%+中债综合指数收
业绩比较基准
益率*45%
本基金是混合型基金中基金，预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市场基金、债
风险收益特征
券型基金中基金、货币型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金
第 2页 共 5页
大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要
若投资港股通标的股票，则需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及
交易规则等差异带来的特有风险。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
本基金合同未生效。
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
本基金合同未生效。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
M＜100 万元 1.0%
认购费
M≥500 万元 1,000 元/笔
M＜100 万元 1.2%
申购费 100 万元≤M＜200 万元 0.8%
（前收费） 200 万元≤M＜500 万元 0.4%
M≥500 万元 1,000 元/笔
N＜180 天 0.5%
赎回费
N≥180 天 0
注：养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后，可享受申购费率一折优惠，申购费为固定金
额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.8% 基金管理人和销售机构
托管费 0.2% 基金托管人
基金投资其他基金份额产生的费用（包括但不限于申购费、赎回费以及销售服务费用
等）
，但法律法规禁止从基金财产中列支的除外；《基金合同》生效后与基金相关的信
息披露费用；《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
其他费用
基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户
费用、账户维护费用；因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；按照国家有关
规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：（1）本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（2）审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金定期报告披露为准。
（3）本基金的管理费/托管费按前一日基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理/托管人
自身托管的其他公开募集证券投资基金对应资产净值后剩余部分计提。
(三) 基金运作综合费用测算
本基金合同未生效。
第 3页 共 5页
大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
（一）市场风险
营风险。
（二）流动性风险
（三）信用风险
（四）操作或技术风险
（五）不可抗力风险
（六）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
（七）启用侧袋机制的风险
（八）管理风险
（九）其他风险
（十）本基金特有风险
略进行投资。因此各类资产股票市场、债券市场等的变化将影响到本基金业绩表现。本基金管理人将发挥
投资和研究优势，持续优化组合配置，以控制特定风险。
基金、货币型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金若投资港股通标的股票，则需
承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
认购份额而言）或基金份额申购申请确认日（含）（对申购份额而言）起至三个月后对应日（如该对应日
为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日（含该日）为最短持有期限，在最短持有期
限内基金份额持有人不能就该份额提出赎回申请。每份基金份额的最短持有期限结束日的下一个工作日
（含）起，基金份额持有人可就该份额提出赎回申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金
后，三个月内无法赎回的风险。
因此本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。
本基金所持有的基金可能面临的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性
风险、股指期货投资风险以及其他风险等将直接或间接成为本基金的风险。
治风险、会计制度风险、税务风险等风险。并且，由于本基金可以投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回
确认日、支付赎回款项日以及份额净值公告日等可能晚于一般基金。
基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费，申
购本基金管理人管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、
销售服务费等，基金中基金承担的相关基金费用可能比普通的开放式基金高，从而可能对本基金的收益水
平造成影响。
赎回、暂停上市或二级市场交易停牌，本基金可能暂停或拒绝申购、暂停或延缓赎回业务。
时间，赎回资金到账时间可能较长，受此影响本基金可能存在赎回资金到账时间较晚的风险。由于本基金
第 4页 共 5页
大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要
可以投资于 QDII 基金，投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。
格下无法卖出而要降价卖出的风险；对于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金
参与投资后将在一定的期限内无法流通，在面临基金大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性
风险。
另外，巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开
放日基金总份额的一定比例时，本基金将可能无法及时赎回持有的全部基金份额，影响本基金的资金安排。
能实现投资目标，则本基金存在达不到投资目标的风险。
风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地
位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安
排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波
动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，
在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风
险。
(二) 重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）证券投资基金经中国证监会 2025 年 3 月
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.dcfund.com.cn客服电话4008885558
期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议、大成睿浦智选三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
招募说明书
第 5页 共 5页
